2019年7月2日
カテゴリー：
過剰な保険？不足している保険？
365日ブログ
701日目
短期でキャッシュフローを改善し、
経営者のビジョンと願望実現を支援
財務戦略の専門家
畑中 外茂栄（はたなか ともえ）です
今日はHPを見て問い合わせをしていただいた、
某外資系生命保険会社の方が営業でお越しになりました
ブログをよく読んでくれているようだったので、
情報交換がてらにお会いしてみたら、
代理店契約の勧誘でした
まあよくある話です
まったく加入するつもりはなかったので。。。
事前に電話でお伝えしておくべきでしたorz
情報交換がてらにお話しを聞いていると、
今は保険業界を取り巻く風当たりが
とにかくきついとのこと
というのも、
そもそもひと昔前は節税だ～みたいな感じで
保険は節税手法の一つでしたが、
ご存知の通り国税庁が節税保険の見直しに入りました
個人的にはそもそもこの流れって、
悪くはないと思っています
というのも、やはり
節税よりも納税をしたほうが手元のキャッシュが貯まる
これは間違いない話
先月も決算前の打ち合わせで訪問したときにも、
保険の見直しで４本入っている保険のうち２本解約しましょう、
と経営者の方とお話していましたしｗ
ただし、
リスク管理として
最低限の保障や資産設計は重要
だから全てじゃなくて、
この方の場合は２本は残していますし
その視点で本気で保障の金額が足りていないときは、
逆に追加で加入することも当然あります
僕の兄貴が病気だったときは、
本当に保険の力、大切さを痛感しましたしね
母親が某生命保険ですが、
母親の立場、そして生保の立場で
よくがんばってくれたと思います
入ってなかったら本当に
治療費とか払えなかったですよ、マジで(^^;
どう考えても手元資金だけじゃ
払えない金額が毎月ふってきますからね
保障の考え方も重要
いずれにせよ、
会社、個人の出口次第です
あと、自分が何の保険にいくらで
入っているかわからない人も危険ですね
まずは保険の管理明細表を作って、
一元管理できる体制を整えておきましょう
本日もお忙しい中お読みいただき、
どうもありがとうございました
短期でキャッシュフローを改善し、
経営者のビジョンと願望実現を支援
財務戦略の専門家
畑中 外茂栄
