2024年9月7日

カテゴリー:

融資&創業融資


その資金の出所は?見せ金の危険性

365日ブログ 

2,865日目 


公認会計士・税理士 

畑中 外茂栄です



そのお金が無いのに、あるように見せる”見せ金”



例えば許認可関係で、

維持するために必要な資本金基準があるとします



本当だとコツコツ貯めたお金の中から出資すべきなのに、

他の会社や知人から一時的に資金を借りて

そのお金があるように見せたあとに戻す



あるいは銀行融資



例えば政策金融公庫の創業融資では、

必要な資金のうち、自己資金として1/10が必要です



ですがこれは最低限のラインで、

旧基準の1/3は用意しておいたほうがいいんですね



その場合にも自己資金ではなく誰から借りたお金を

自分のお金の自己資金のように見せる



これらを見せ金と言っています



これらは帳簿だけ見て説明を受ければ、

パッと見辻褄が合っているようにも思えます



ですが、虚偽だと発覚する場合があります



それが資金の出所の確認ですね



必要な自己資金が仮に100万だったとします



その100万を個人資金とは別に第三者から借りて、

個人口座に振り込んでもらい、

その個人口座から法人口座に振り込む



個人の通帳の履歴から資金の出所を確認された場合に、

自己資金とみなされない可能性が高いです



では自己資金とみなされたいためにはどうするか?



それはコツコツ貯めたお金であることの説明です
 

毎月の給料などからコツコツ貯めたお金が自己資金です



一度見せ金をすると、必ず辻褄が合わなくなります



虚偽がバレた場合に、

取引をする上での信頼関係にも影響しますからね



それでは本日もがんばっていきましょう!!



公認会計士・税理士 

畑中 外茂栄

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